El lavado de activos es un proceso ilegal mediante el cual se busca ocultar el origen y propiedad de bienes o activos que provienen de actividades ilícitas, como el tráfico de drogas, la corrupción, el fraude y otros delitos. El objetivo principal del lavado de activos es introducir en el sistema financiero legal, aquellos recursos que provienen de actividades ilícitas, convirtiéndolos en recursos legales y limpios.
Este delito representa una gran amenaza para la economía global, ya que permite a los criminales obtener beneficios económicos y así financiar sus actividades ilícitas, incluyendo el terrorismo. Por esta razón, es importante que todos los Ecuatorianos estén informados sobre este tema y sepan cómo prevenirlo.
¿Cómo prevenir el lavado de activos?
- Conoce a tus socios y/o clientes: Si eres dueño de un negocio, es importante que conozcas bien a tus clientes y las actividades que realizan. De esta manera, podrás detectar si sus transacciones son sospechosas o están relacionadas con actividades ilícitas. Realiza una debida diligencia y verifica la identidad de tus clientes antes de realizar cualquier transacción.
- Identifica las transacciones sospechosas: Es importante que estés atento a cualquier transacción que parezca sospechosa o que no tenga sentido. Por ejemplo, si alguien hace una gran transferencia de dinero sin una explicación clara, o si alguien intenta depositar dinero en tu cuenta sin una razón aparente, deberías tomar medidas para investigar la situación y reportarla si es necesario aquí.
- Establece controles internos: Si tienes un negocio o trabajas en una empresa, es importante que establezcas controles internos para prevenir el lavado de activos. Esto puede incluir la creación de políticas y procedimientos para identificar y reportar transacciones sospechosas, la capacitación de los empleados y la implementación de sistemas para monitorear y rastrear transacciones.
- Mantén registros detallados: Es importante que mantengas registros detallados de todas las transacciones que realices. Estos registros pueden ayudarte a detectar cualquier actividad sospechosa y pueden servir como evidencia en caso de una investigación.
- Mantente actualizado sobre la legislación y normativas: Es importante que estés al tanto de las leyes y normativas que rigen el lavado de activos en el Ecuador, por ejemplo en la UAFE: Unidad de Análisis Financiero y Económico. Mantente actualizado sobre los cambios en la legislación y asegúrate de cumplir con todas las regulaciones relevantes.
El lavado de activos es un delito que representa una gran amenaza para la economía global. Es importante que todos estemos informados sobre este tema y sepamos cómo prevenirlo.